Frequently Asked Questions

Für wen ist dieser Fonds geeignet?

Der CHARISMA Fonds bietet ein ideales Gefäss von gleichzeitigem Engagement und Investment. Über eine Investition in den CHARISMA Fonds erhalten gemeinnützige Stiftungen Zugang zu einem Anlageinstrument zu vorteilhaften Preisen und profitieren gleichzeitig von steuerlichen Vorteilen.

Ein Investment in den CHARISMA Fonds ist auch für Privatinvestoren attraktiv. Der Kapitalerfolg steht alleine dem Anleger zu und war seit Gründung im Jahr 2012 höher als der Gesamterfolg bei der Peer Group. Der dabei nicht eingerechnete steuerbare Ertrag kommt gemeinnützigen Zwecken zu Gute und muss nicht vom Anleger als Einkommen versteuert werden.

Wer wacht über den CHARISMA Fonds?

Der CHARISMA Fonds ist ein in Liechtenstein gegründeter UCITS (Undertakings for Collective Investments in Transferable Securities). Die EU-Regelung definiert, in welche Vermögensgegenstände und Finanzinstrumente der CHARISMA Fonds investieren darf. Die Verwaltungsgesellschaft IFM Independent Fund Management überprüft die Einhaltung der Anlagekriterien. Somit können Sie als Anleger sicher sein, dass Ihr Geld so angelegt ist, wie es die UCITS Regeln fordern.

Sind die Wertschriften sicher verwahrt?

Gelagert werden die Wertschriften des CHARISMA Fonds bei der Liechtensteinischen Landesbank. Sie gelten als Sondervermögen und sind im Falle einer Insolvenz der Depotbank geschützt.

Wer zeichnet sich für die Anlagepolitik des CHARISMA Fonds verantwortlich?

Das Anlagekonzept wurde von der CHARISMA Stiftung entworfen und wird von der Tareno AG zusammen mit der IFM Independent Fund Management AG umgesetzt.

Wie werden die Gelder im Fonds investiert?

Der CHARISMA Fonds investiert in werthaltige Wertpapiere mit einem möglichst guten Chancen-Risiko-Verhältnis. Wir sind über Währungen, Länder und Branchen breit diversifiziert.

Welche besonderen Vorteile geniesse ich als Stiftung?

  • Für alle Stiftungen wird die All-in-Fee auf 0.80% reduziert (0.60% Rabatt auf 1.40%)
  • Gemeinnützige Stiftungen im Bereich „nachhaltige Entwicklung“ erhalten den steuerbaren Ertrag auf ihren Fondsanteilen von der CHARISMA Stiftung als Spende vergütet (inkl. CH-Verrechnungssteuer)

Wie werden die Sonderkonditionen für Stiftungen in der Praxis umgesetzt?

Wenn Stiftungen einen Bestand von mindestens 5’000 Anteilen über mindestens ein Quartal halten, qualifizieren sie sich für die Sonderkonditionen. Der Rabatt wird vertraglich vereinbart. Nach Vertragsabschluss dient eine jährliche Bestandesmeldung als Grundlage für die Rückvergütung. Auf Basis derselben Bestandesmeldung wird der steuerbare Ertrag von der CHARISMA Stiftung als Spende überwiesen.

Wie kann ich investieren?

Zeichnungen nimmt Ihre Hausbank elektronisch, telefonisch oder schriftlich entgegen. Dazu benötigen Sie die ISIN: LI0427635102. Falls Sie den Auftrag schriftlich erteilen wollen, finden Sie unter Fonds/Publikationen den Zeichnungsauftrag für den CHARISMA Fonds. Diesen können Sie ausgefüllt und unterschrieben an Ihre Hausbank senden.

Werden nachhaltige Aspekte beim Anlageprozess berücksichtigt?

Neben den ESG Scores von RobeccoSam und Sustainalytics berücksichtigen wir finanzielle Kennzahlen zur Nachhaltigkeit:  geringe Nettoverschuldung, hoher Eigenkapitalanteil und eine nachhaltige Free-Cashflow-Generierung. Dadurch erhalten Unternehmen mit überdurchschnittlicher ökologischer, sozialer und unternehmerischer Verantwortung den Vorzug.

Kann ich als Privatanleger mitbestimmen welcher Organisation der steuerbare Ertrag zugutekommt?

Wenn Sie einen Bestand von mindestens 1’000 Anteilen halten, können Sie der CHARISMA Stiftung eine jährliche Bestandesmeldung unter Angabe einer unserer Partnerstiftungen machen. Der steuerbare Ertrag wird von der CHARISMA Stiftung der gewünschten Partnerstiftung als Spende überwiesen.

Wie kann ich als Privatanleger die Spende von der Steuer absetzen?

Der Nettoertrag wird direkt vom Fondsvermögen abgezogen und der CHARISMA Stiftung für nachhaltige Entwicklung überwiesen. Als Schweizer Privatanleger müssen Sie also nichts unternehmen. Gemäss Liste der Eidgenössischen Steuerverwaltung ist der steuerbare Ertrag je Anteil 0 CHF. Der Nettoertrag auf Ihren Anteilen des CHARISMA Fonds muss deshalb nicht als Einkommen deklariert und versteuert werden.

Disclaimer / Nutzungsbedingungen

Disclaimer / Nutzungsbedingungen

Bitte wählen Sie Ihre Kombination aus Domizilland und Anlegertyp aus und bestätigen Sie, die Rechtlichen Bestimmungen gelesen und verstanden zu haben:

Nutzungsbedingungen
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Besucher haben die zutreffende Kombination aus Domizil und Anlegerkategorie wahrheitsgemäss in eigener Verantwortung anzugeben. Ein falsch angegebenes Domizil oder ein falsch angegebener Anlegertyp kann zur Veröffentlichung von Daten und Informationen über Fonds führen, die von Gesetzes wegen für den Besucher nicht zugänglich sein dürfen. Für Schäden, die dem Besucher durch falsche Angaben bezüglich Domizil und/oder Anlegertyp entstehen, können weder der CHARISMA Fonds noch seine Partner haftbar gemacht werden. Die Daten und Informationen über Fonds, die dem Besucher aufgrund seiner Angaben zur Einsicht gewährt werden, sind ausschliesslich für den vom Besucher angegebenen Anlegertyp mit dem angegebenen Domizil bestimmt. Mittels der Auswahl «professioneller Anleger» erkennen Sie an, dass für Sie niedrigere Schutzbestimmungen gelten können als für nicht-professionelle Anleger und dass Sie Zugang zu bestimmten Fonds haben, die nicht-professionellen Anlegern in Ihrem Land nicht angeboten werden könnten.

Kein Angebot
Die auf der Webseite des CHARISMA Fonds enthaltenen Informationen stellen kein Angebot und keine Werbung zur Zeichnung (oder zum Kauf) bzw. zur Rücknahme (oder zum Verkauf) von Anteilscheinen an einem der auf dieser Webseite genannten Fonds oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäfts dar, sondern dienen lediglich zu Informationszwecken. Anlage- oder andere Entscheidungen sollten nicht ausschliesslich aufgrund der auf der Webseite des CHARISMA Fonds enthaltenen Informationen getätigt werden. Allgemein sollten keine Anlagen getätigt werden, ohne den Fondsprospekt sowie den Treuhandvertrag resp. die Satzung, die wesentlichen Anlegerinformationen (sofern zutreffend), Geschäfts- und Halbjahresberichte und weitere Unterlagen gelesen zu haben, welche in den Jurisdiktionen, in welchen der entsprechende Fonds zum Vertrieb zugelassen ist, erforderlich sind.

Diese Unterlagen können bei

IFM Independent Fund Management AG

als Treuhänderin des CHARISMA (LI) Fonds
Landstrasse 30
9494 Schaan
Fürstentum Liechtenstein

kostenlos angefordert werden.

Anleger sollten erst dann eine Anlageentscheidung treffen, wenn sie sich von ihren Rechts-, Steuer- und Finanzberatern, Wirtschaftsprüfern oder sonstigen Experten umfassend über die Eignung einer Anlage unter Berücksichtigung ihrer persönlichen Finanz- und Steuersituation und sonstiger Umstände haben beraten lassen.

Steuern
Die steuerliche Behandlung hängt von der persönlichen Situation jedes Anlegers ab und unterliegt möglichen Änderungen. Bezüglich der Steuerfolgen des Haltens, des Erwerbs und der Veräusserung von Anteilen an Fonds sollten Anleger ihre eigenen professionellen Berater konsultieren.

Verkaufsrestriktionen
Die Anteile des CHARISMA Fonds sind nicht in allen Ländern der Welt zum Vertrieb zugelassen. Bei der Ausgabe, beim Umtausch und bei der Rücknahme von Anteilen im Ausland kommen die dort geltenden Bestimmungen zur Anwendung. Die auf der Webseite des CHARISMA Fonds zur Verfügung gestellten Informationen sind nicht zum Vertrieb an oder zur Verwendung durch natürliche oder juristische Personen in Jurisdiktionen oder Ländern bestimmt, in welchen der Vertrieb oder die Verwendung gegen die dortigen Gesetze und Regulatorien verstösst. Von diesen Verboten betroffene natürliche und juristische Personen dürfen nicht auf die Webseite des CHARISMA Fonds zugreifen.

Die Anteile des CHARISMA-Fonds wurden insbesondere in den Vereinigten Staaten von Amerika (USA) nicht gemäss dem United States Securities Act von 1933 registriert und können daher weder in den USA noch an US-Bürger angeboten oder verkauft werden. Als US-Bürger werden z.B. diejenigen natürlichen Personen betrachtet, die (a) in den USA oder einem ihrer Territorien bzw. Hoheitsgebiete geboren wurden, (b) eingebürgerte Staatsangehörige sind (bzw. Green Card Holder), (c) im Ausland als Kind eines Staatsangehörigen der USA geboren wurden, (d) ohne Staatsangehöriger der USA zu sein, sich überwiegend in den USA aufhalten, (e) mit einem Staatsangehörigen der USA verheiratet sind oder (f) in den USA steuerpflichtig sind. Als US-Bürger werden ausserdem betrachtet: (a) Investmentgesellschaften und Kapitalgesellschaften, die unter den Gesetzen eines der 50 US-Bundesstaaten oder des District of Columbia gegründet wurden, (b) eine Investmentgesellschaft oder Personengesellschaft, die unter einem «Act of Congress» gegründet wurde, (c) ein Pensionsfonds, der als US-Trust gegründet wurde, (d) eine Investmentgesellschaft, die in den USA steuerpflichtig ist oder (e) Investmentgesellschaften, die nach Regulation S des US Securities Act von 1933 und/oder dem US Commodity Exchange Act als solche gelten. Allgemein dürfen Anteile der Fonds nicht in Jurisdiktionen und an Personen angeboten werden, in denen oder denen gegenüber dies nicht zulässig ist.

Performance
Die Wertentwicklung eines Fonds ist von dessen Anlagepolitik sowie von der Marktentwicklung der einzelnen Anlagen des Fonds abhängig und kann nicht im Voraus festgelegt werden. Der Wert der Anteile an einem Fonds kann gegenüber dem Ausgabepreis jederzeit steigen oder fallen. Es kann nicht garantiert werden, dass der Anleger sein investiertes Kapital zurückerhält. In den gezeigten Wertentwicklungen sind die Ausgabeaufschläge und Rücknahmeabschläge nicht berücksichtigt. Die historische Wertentwicklung eines Anteils ist keine Garantie für die laufende und zukünftige Entwicklung.

Zugriff auf andere Webseiten
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Der Anleger sollte sich bewusst sein, dass:

  • die Kurse von Fonds sowohl steigen als auch fallen können;
  • die Wertentwicklung in der Vergangenheit nicht unbedingt etwas über die zukünftige Wertentwicklung aussagt;
  • die Anlagen in Fremdwährungen Devisenkursschwankungen unterliegen;
  • die Entwicklung des Nettoinventarwertes davon abhängt, ob der Rücknahmepreis den vom Anleger bezahlten Ausgabepreis übersteigt oder unterschreitet.

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