Für wen ist dieser Fonds geeignet?
Der CHARISMA Fonds bietet ein ideales Gefäss für Investoren, die nach ESG Kriterien gewinnorientiert anlegen und mit einem Teil des Erfolgs Gutes bewirken wollen.
Privatinvestoren geniessen ähnliche Steuerprivilegien bezüglich Einkommens- und Vermögenssteuern, wie wenn Sie selbst eine Stiftung gründen würden.
Gemeinnützige Stiftungen profitieren vom Know-how der CHARISMA Stiftung für nachhaltige Entwicklung. Sie hat das Anlagekonzept aus der Sicht einer Stiftung entwickelt und setzt mit der All-in-Fee von 0.9% auf tiefe Kosten, damit möglichst viel vom Anlageerfolg für gemeinnützige Zwecke zur Verfügung steht.
Wer wacht über den CHARISMA Fonds?
Der CHARISMA Fonds ist ein in Liechtenstein gegründeter UCITS-Fonds (Undertakings for Collective Investments in Transferable Securities). Die EU-Regelung definiert, in welche Vermögensgegenstände und Finanzinstrumente der CHARISMA Fonds investieren darf. Neben der Tareno AG und der Depotbank überprüft die Verwaltungsgesellschaft IFM Independent Fund Management die Einhaltung der Anlagekriterien. Somit können Sie als Anleger sicher sein, dass Ihr Geld nach den UCITS Regeln breit diversifiziert angelegt ist.
Sind die Wertschriften sicher verwahrt?
Gelagert werden die Wertschriften des CHARISMA Fonds bei der Liechtensteinischen Landesbank. Sie gelten als Sondervermögen und sind im Falle einer Insolvenz der Depotbank geschützt.
Wer zeichnet sich für die Anlagepolitik des CHARISMA Fonds verantwortlich?
Das Anlagekonzept wurde von der CHARISMA Stiftung entworfen und wird von der Tareno AG zusammen mit der IFM Independent Fund Management AG umgesetzt.
Wie werden die Gelder im Fonds investiert?
Der CHARISMA Fonds investiert nach ESG Kriterien in werthaltige Wertpapiere mit einem möglichst guten Chancen-Risiko-Verhältnis. Wir sind über Währungen, Länder und Branchen breit diversifiziert.
Zeichnungen nimmt Ihre Hausbank elektronisch, telefonisch oder schriftlich entgegen. Dazu benötigen Sie die ISIN: LI0427635102. Falls Sie den Auftrag schriftlich erteilen wollen, finden Sie unter Fonds/Publikationen den Zeichnungsauftrag für den CHARISMA Fonds. Diesen können Sie ausgefüllt und unterschrieben an Ihre Hausbank senden.
Wie werden nachhaltige Aspekte beim Anlageprozess berücksichtigt?
Neben den ESG Scores von RobeccoSam und Sustainalytics berücksichtigen wir finanzielle Kennzahlen zur Nachhaltigkeit: geringe Verschuldung, vernünftige Bargeldreseven und eine nachhaltige Free-Cashflow-Generierung. Wir attestieren, dass Forschung in den Bereichen Medizin und Ökologie einen besonders positiven Impact auf die Gesellschaft hat. Unternehmen mit überdurchschnittlicher ökologischer, sozialer und unternehmerischer Verantwortung erhalten den Vorzug.
Kann ich als Privatanleger mitbestimmen welcher Organisation der steuerbare Ertrag zugutekommt?
Ja, Sie können der CHARISMA Stiftung jährlich eine Bestandsmeldung machen und ab 1’000 CHF Ertrag wählen, welche Partnerstiftung begünstigt werden soll.
Kann ich als Privatanleger die Spende von der Steuer absetzen?
Nein. Der Nettoertrag wird direkt vom Fondsvermögen abgezogen und der CHARISMA Stiftung für nachhaltige Entwicklung überwiesen (gemäss Liste der Eidgenössischen Steuerverwaltung ist der steuerbare Ertrag je Anteil 0 CHF). Da der Ertrag auf Ihren Anteilen des CHARISMA Fonds nicht als Einkommen deklariert und versteuert werden muss, kann er auch nicht als Spende vom steuerbaren Einkommen abgezogen werden.